Erisa options trading

Ustawa o przechodzeniu na emeryturę pracowniczą - ERISA Co to jest Ustawa o zabezpieczeniu dochodów emerytalnych pracowników - ERISA Ustawa o zabezpieczeniu emerytalnym pracowników z 1974 r. (ERISA) chroni aktywa emerytalne Amerykanów poprzez przepisy wykonawcze, które muszą być przestrzegane przez wykwalifikowane plany, aby upewnić się, że plany nie zapobiegają niewłaściwemu planowi majątek. W ramach ERISA plany muszą zapewniać uczestnikom informacje o funkcjach planu i finansowaniu oraz dostarczać informacje regularnie i bezpłatnie. ROZWIĄZANIE ZMIANĘ Ustawa o przechodzeniu na emeryturę pracowniczą - ERISA ERISA określa również minimalne standardy uczestnictwa, nabywania uprawnień. korzyści i finansowanie. Ustawa określa, jak długo dana osoba może być zobowiązana do pracy, zanim będzie uprawniona do udziału w planie, do gromadzenia świadczeń i do posiadania nieszkodliwego prawa do tych świadczeń. Ustanawia również szczegółowe zasady finansowania, które wymagają od sponsorów planu zapewnienia odpowiedniego finansowania planu. ERISA i odpowiedzialność ERISA wymaga odpowiedzialności powierników planu i ogólnie definiuje powiernika, tak jak każdy, kto sprawuje władzę uznaniową lub kontrolę nad zarządzaniem planem lub aktywami, w tym każdy, kto zapewnia doradztwo inwestycyjne na rzecz planu. Powiernicy, którzy nie przestrzegają zasad postępowania, mogą ponosić odpowiedzialność za przywrócenie strat do planu. ERISA odnosi się również do przepisów powierniczych i zakazuje niewłaściwego wykorzystywania aktywów za pośrednictwem tych przepisów. ERISA i ochrona uczestników Oprócz informowania o tym, że uczestnicy są naciskani, ERISA zapewnia również uczestnikom prawo do pozywania korzyści i naruszeń obowiązków powierniczych. Aby zagwarantować, że uczestnicy nie stracą swoich składek emerytalnych, jeśli określony plan zostanie rozwiązany, ERISA gwarantuje wypłatę określonych świadczeń przez federalną spółkę prawa, znaną jako Pension Benefit Guaranty Corporation. Programy emerytalne Nie zarządzane przez ERISA Nie każdy plan emerytalny podlega warunkom ERISA. W szczególności ERISA nie obejmuje planów emerytalnych ustanowionych i utrzymywanych przez jednostki rządowe i kościoły. Podobnie, jeśli firma tworzy plan poza Stanami Zjednoczonymi dla swoich nierezydentów, obcy pracownicy, ERISA nie rządzi tym planem. Skomplikowane zasady ERISA zniechęcają właścicieli małych firm do zakładania kont emerytalnych dla swoich pracowników. Aby umożliwić tym firmom obejście mylących przepisów, istnieją alternatywy. Na przykład plan uproszczonej emerytury pracowniczej (SEP) to w zasadzie indywidualne konto emerytalne (IRA) założone przez pracodawcę, dzięki czemu może on wnieść wkład w oszczędności emerytalne pracowników SEP często nie podlegają regulacjom ERISA. Historia ERISA Ten zestaw ustaw został uchwalony w celu wyeliminowania nieprawidłowości w zarządzaniu niektórymi dużymi planami emerytalnymi. W szczególności, Fundusz Emerytalny Teamsters. która miała raczej barwną historię z udziałem wątpliwych pożyczek w kasynach w Las Vegas, zwróciła uwagę opinii publicznej na kwestię pomówienia powierniczego związanego z kontami emerytalnymi. ERISA została częściowo utworzona w odpowiedzi na te problemy. KOLEKCJĘ WISDOMtrade w sprawie ERISA sect404 (c) Sekcja ERISA404 (c) zapewnia sponsora planu i inne powierniki z ochroną odpowiedzialności w przypadku planów emerytalnych ukierunkowanych na uczestnika, takich jak 401k, jeśli plan spełnia warunki w przepisach 404 (c). To archiwum zawiera nie tylko najbardziej aktualny materiał na ten temat, ale także starsze elementy, które są nadal istotne, zapewniają tło, perspektywę lub są istotne dla danego tematu. Jeśli znajdziesz uszkodzony link lub elementy, które uważasz za nieaktualne, nieistotne lub już nie odpowiednie, daj nam znać. Aby zapisać się do naszego bezpłatnego cotygodniowego biuletynu, wpisz swój adres e-mail poniżej, a następnie kliknij przycisk Dołącz. UWAGA: NIE SPRZEDAJEMY DANYCH ANI EMAILA ADRESOWI NA JAKĄKOLWIEK ORGANIZACJĘ. Inne obszary tematyczne, które mogą Cię zainteresować, które nie są w pełni uwzględnione tutaj, obejmują komitety inwestycyjne i odpowiedzialność odpowiedzialności i odpowiedzialności powierniczej. Streszczenie: Było tak wiele nieporozumień, które planowali sponsorzy i doradcy odnośnie planów ERISA 404 (c). Mieli przekonanie, że jeśli tylko dadzą składkę funduszu wspólnego i niektóre profile funduszy, aby zaplanować uczestników, że są zwolnieni z odpowiedzialności. Ale, ERISA 404 (c) ochrona polega na podążaniu za procesem, a profile funduszy nie są wystarczającą edukacją, aby dać uczestnikom planu. Z drugiej strony edukacja dla uczestników nie musi oznaczać edukacji MBA. Źródło: Jdsupra, luty 2017 Streszczenie: Artykuł dotyczy ukrytej odpowiedzialności ERISA 404 (c) ukierunkowanych na uczestnika planów i sposobu uniknięcia tej potencjalnej odpowiedzialności jako sponsora planu. Źródło: Jdsupra, styczeń 2017 r. Streszczenie: O ile ogłoszenie 404a-5 ma przede wszystkim przynosić korzyści uczestnikom, może również skorzystać z 401 tys. Sponsorów sponsorzy, ułatwiając spełnienie wymagań 4041 (c) dotyczących wymogów ERISA. Źródło: Employeefiduciary, December 2018 Abstrakt: DOL stworzył w 2007 r. Bezpieczny port regulacyjny, aby ograniczyć odpowiedzialność sponsora planu z tytułu inwestowania składek w imieniu pracowników. Ponadto DOL zidentyfikował trzy inwestycje domyślne, które kwalifikują plan bezpiecznego korzystania z portu. Ten raport GAO analizuje: (1) które opcje planują sponsorzy wybrani jako domyślne inwestycje i dlaczego (2) jak sponsorzy planu monitorują swoje domyślne wybory inwestycyjne i (3) jakie wyzwania, jeśli w ogóle, sponsorzy planu zgłaszają w obliczu przyjęcia domyślnej inwestycji dla swoich plan. Źródło: Gao. gov, wrzesień 2018 r. Streszczenie: Sekcja 404 (c) jest historycznie niezrozumiałą częścią ERISA, z nieporozumieniami szerzącymi się przez społeczność sponsorującą plan, nawet przed dodaniem do zamieszania przepisów 404 (a) (5) ujawnienia opłat uczestnika. W tym artykule podjęto próbę rozwiązania zasadniczych problemów dotyczących sekcji 404 (c) ERISA, którą powinien opanować każdy doradca. Źródło: Ntsa-net. org, listopad 2017 Streszczenie: Przestrzegając sekcji 404 (c) ERISA, sponsorzy i inne powierniki planów emerytalnych z inwestycjami kierowanymi przez uczestników mogą uchronić się przed odpowiedzialnością za złe decyzje inwestycyjne podejmowane przez uczestników programu. Ta lista kontrolna pomoże Ci określić, w jakim stopniu spełniasz wymagania sekcji 404 (c) dotyczącej ERISA. Źródło: Strategicbenefitservices, lipiec 2017 Streszczenie: Sekcja 404 (c) jest zgodna z Sekcją 404 (a) Standardowy standard opieki dla mężczyzn i oferuje rodzaj bezpiecznej przystani dla sponsorów planu, którzy pozwalają uczestnikom kierować inwestycjami swoich kont. Jednak sponsorzy planu muszą spełniać wymogi dotyczące wyboru inwestycji, administrowania planem oraz ujawnienia planów i inwestycji, zanim zostaną zwolnieni z jakiegokolwiek zobowiązania powierniczego w związku ze stratami poniesionymi przez uczestników w związku z kierunkiem inwestycji. Obecne przepisy i obecny plan zarządzania planem sprawiają, że bardziej prawdopodobne jest, że sponsorzy planu będą postępować zgodnie z paragrafem 404 (c). Źródło: Planadviser, marzec 2017 r. Streszczenie: Sekcja 404 (c) jest w ERISA od 40 lat. Ten niesamowity uczestnik skierował dar konta do sponsorzy planu od czterech dekad, a wielu wciąż tego nie rozumie. Artykuł zawiera kilka błędnych przekonań, które wymagają korekty. Źródło: Fiduciaryplangovernance, luty 2017 r. Streszczenie: Narażenie na odpowiedzialność wynika w dużej mierze z nieporozumień dotyczących zabezpieczeń oferowanych przez ERISA 401k404 (c) tak zwane "bezpieczne porty". Doświadczenia autorów wskazują, że sponsorzy planu skonfrontowani z potencjalnymi roszczeniami z tytułu odpowiedzialności od razu twierdzą, że są całkowicie wolni od wszelkiej odpowiedzialności z powodu wspomnianych bezpiecznych portów. Nastrój szybko zmienia się, gdy wyjaśniona zostanie prawda o 401k404 (c) bezpiecznych portach. Źródło: Prudent Investment Adviser, kwiecień 2017 Streszczenie: Compliance z ERISA Sekcja 404 (c) nie jest obowiązkowa. Jednak wybór planu emerytalnego dla organizacji zgodnie z wytycznymi 404 (c) może w znacznym stopniu przynieść korzyści planowi, jego powiernikom, uczestnikom i ich beneficjentom. Ten przewodnik pomoże ci w opracowaniu strategii zgodnej z Sekcją 404 (c). Źródło: DWS Investments, październik 2017 r. Abstrakt: ERISA wymaga od planowych powierników dywersyfikacji inwestycji planowych i ostrożnego wyboru inwestycji. Zgodność z wymogami sekcji 404 (c) ERISA może zwolnić ubezpieczających z odpowiedzialności za straty inwestycyjne wynikające z posiadania przez uczestnika planu lub beneficjenta kontroli nad aktywami na jego indywidualnym koncie i spełnienia innych wymogów. Jest to przegląd zgodności z przepisami 404 (c) w sprawie ERISA. Źródło: Prudential, wrzesień 2017 r. Streszczenie: Niniejsza prezentacja zawiera przegląd następujących punktów: Przegląd 404 (c) ulga powiernicza Podstawowe wymagania uzyskania ulgi Ulgi w mapowaniu Domyślne opcje inwestycyjne Bezpieczne porty QDIA Przepisy dotyczące ujawniania opłat uczestnika Zakres zwolnień i rozwój orzecznictwa oraz implikacje. Źródło: Morgan, Lewis Bockius LLP, październik 2017. Streszczenie: Ta lista kontrolna 404 (c) sekcji ERISA stanowi wygodne narzędzie do porównywania planu z najlepszymi praktykami. Wypełnienie listy kontrolnej może uwypuklić obszary, w których konieczne są dodatkowe kroki w celu poprawy zgodności z przepisami 404 (c) w dyrektywie ERISA. Źródło: Putnam Retirement Services, czerwiec 2017 r. Streszczenie: Jest to artykuł dotyczący przepisów dotyczących ujawniania opłat uczestnika w październiku 2017 r. Nowe przepisy wprowadzają zarówno merytoryczne, jak i kosmetyczne zmiany w krajobrazie 404 (c). Artykuł zawiera krótkie streszczenie dotyczące 404 (c) i omawia zmiany wprowadzone w przepisach. Źródło: SungardRelius, luty 2017 r. Streszczenie: Chociaż pełny prospekt emisyjny musi być nadal dostępny na żądanie, konieczność automatycznego dostarczenia tylko podsumowania może uprościć 404 (c) zgodność. Jednak sponsorzy planu powinni zachować ostrożność. To, co twoim zdaniem jest streszczeniem prospektu, może wcale nie być. Źródło: Drinker Biddle Reath LLP, sierpień 2017. Streszczenie: We wrześniu 2009 r. DOL wydał biuletyn dotyczący pomocy w terenie 2009-03, zezwalający na stosowanie prospektów emisyjnych w celu spełnienia wymogu dotyczącego prospektu emisyjnego w sekcji 404 (c) dotyczącej ERISA. Źródło: Prudential, grudzień 2009. Streszczenie: Jest to sekcja kodu opisująca rodzaje planów, które są planami 404 (c) ERISA, okoliczności, w których uczestnik lub beneficjent jest uważany za sprawujących niezależną kontrolę nad aktywami w jego rachunek przewidziany w sekcji 404 (c) oraz konsekwencje sprawowania kontroli przez uczestników lub beneficjenta. Źródło: Departament Pracy, listopad 2009. Streszczenie: Sekcja 404 (c) ERISA zapewnia powiernikom obronę przed stratami poniesionymi przez uczestników, którzy sprawują kontrolę nad swoimi rachunkami. Jednak ochrona dotyczy wyłącznie decyzji inwestycyjnych podejmowanych przez uczestników, a nie wyboru i monitorowania opcji inwestycyjnych oferowanych uczestnikom. racja Może. Na razie mamy anomalię, odpowiedź zależy od tego, gdzie mieszkasz. Źródło: Drinker Biddle Reath LLP, maj 2009. Streszczenie: Sekcja 404 (c) ERISA zapewnia ochronę sponsorom planów kierowanych przez uczestników. W niniejszym dokumencie opisano wymagania dotyczące zgodności z ERISA 404 (c). Źródło: StanCorp Financial Group, kwiecień 2009. Streszczenie: W tym artykule podsumowano przepisy sekcji 404 (c) DOL i opisano zasady ujawniania uczestników, które muszą zostać spełnione w celu uzyskania ochrony 404 (c). Ponadto określa obowiązki powiernicze, które nie kwalifikują się do ochrony 404 (c), wpływ automatycznej rejestracji na ochronę 404 (c) oraz wymagania dotyczące sprawozdawczości w formularzu 5500 dla planów 404 (c). Źródło: Prudential, lipiec 2008. Streszczenie: Kto ponosi odpowiedzialność za straty poniesione przez uczestników planu w wysokości 401 tys. Niektóre sądy zgadzają się z DOL, że wybór planu inwestycji jest funkcją powierniczą i, jako taki, leży poza sekcją 404 (c) ERISA ochrona. Inne sądy stosują całość podejścia opartego na okolicznościach i wskazują sekcję 404 (c), zgodnie z właściwym zbiorem faktów, mogą chronić powiernika przed odpowiedzialnością, gdy inwestycja planu 401k idzie źle. Źródło: Jones Day, kwiecień 2008. Streszczenie: Większa uwaga poświęcana codziennej aktywności rynkowej, obrót poszczególnymi zapasami (lub wąskimi sektorowymi funduszami wspólnego inwestowania) oraz możliwość codziennego handlu kontami uczestników pracowały nad udaremnieniem tego, co według autorów powinno być podstawowym, podstawowym celem planu 401k ukierunkowanego na uczestnika: zapewnić warunki, które pozwolą uczestnikom planu najlepszą okazję do udanego doświadczenia inwestycyjnego, tak aby mogli przejść na emeryturę wygodnie. Źródło: Chang, Ruthenberg Long, kwiecień 2008. Streszczenie: Ta kolumna pomaga wyjaśnić szeroki zakres wymagań Sekcji 404 (c) ERISA w zakresie nowoczesnej teorii portfela i innych narodów ekonomii finansowej, które można znaleźć w ustawie Jednolitego Inwestora Rozważnego i trzecia reguła zaufania (zasada ostrożnego inwestora). Źródło: Prudent Investor Advisors, czerwiec 2006. 401khelpcenter, LLC nie jest autorem materiału wymienionego w tym skrócie, o ile wyraźnie nie zaznaczono inaczej. Wymienione materiały zostały utworzone, opublikowane, utrzymane lub w inny sposób opublikowane przez instytucje lub organizacje niezależne od 401khelpcenter, LLC. 401khelpcenter, LLC nie zatwierdza, nie zatwierdza, nie certyfikuje ani nie kontroluje tego materiału i nie gwarantuje ani nie przyjmuje odpowiedzialności za dokładność, kompletność, skuteczność lub aktualność materiału. Wykorzystanie jakichkolwiek informacji uzyskanych z tego materiału jest dobrowolne, a poleganie na nim powinno być podejmowane wyłącznie po niezależnym sprawdzeniu jego dokładności, kompletności, skuteczności i terminowości. Odniesienie do jakiegokolwiek konkretnego komercyjnego produktu, procesu lub usługi według nazwy handlowej, znaku towarowego, znaku usługowego, producenta lub w inny sposób nie stanowi ani nie sugeruje poparcia, rekomendacji lub faworyzowania przez 401khelpcenter, LLC. Trading Terminology Powinieneś także znać następujące Terminy stosowane w papierach wartościowych: Oferta - na potrzeby egzaminu oferta dotyczy wyłącznie ceny, jaką animator rynku zapłaci za papier wartościowy, jaką uzyskałby inwestor w przypadku sprzedaży papieru wartościowego. Zapytaj - zwany także ofertą, jest to cena, jaką inwestor zapłaciłby przy zakupie zabezpieczenia. Rozpraszanie - różnica między ceną kupna a ceną kupna, którą spread zapewnia rekompensaty dla animatora rynku. Data sprzedaży - należy mieć świadomość różnicy pomiędzy datą transakcji a datą rozliczenia. Handel jest dniem, w którym faktycznie odbywa się handel papierami wartościowymi. Data rozliczenia - jest to data, do której należy dokonać wymiany papierów wartościowych. Należy zwrócić uwagę, że rządowe papiery wartościowe i opcje muszą zostać rozliczone do dnia następującego po transakcjach. Transakcje - dotyczy to papierów wartościowych, które muszą zostać rozliczone w dniu transakcji. Rzadko zdarza się, aby transakcja wymagała rozliczenia w tym samym dniu, ale pytanie testowe może odnosić się do tego. Rozwiązanie problemu w trybie równoległym - zakończenie transakcji papierami wartościowymi przez brokera zakupu, podczas gdy bieżące rozliczenie w regularnych odstępach czasu odbywa się w trzy pełne dni robocze po datę handlu, to można zmienić. Zanim komputery były tak wydajne jak dziś, regularne rozliczanie się było datą transakcji plus pięć dni. Data rejestracji - data ustalona przez wystawcę w celu ustalenia posiadaczy akt (tj. Teeligibleto otrzymują wypłatę dywidendy). Data ta jest konieczna do ustalenia daty ex-dividend. Data wypłaty dywidendy - jest to dzień, w którym nabywca akcji nie będzie uprawniony do dywidendy. Występuje dwa dni robocze przed datą rejestracji. Look Out Prawdopodobnie będziesz musiał zidentyfikować datę ex-dividend lub datę rejestracji na pytaniu testowym. Może pojawić się pytanie, w którym dniu inwestor powinien kupić akcje, aby nadal otrzymywać dywidendę. Specjalista - pracuje na NYSE i służy jako aukcjoner dla zasobów przypisanych do niego. Specjalista ustala cenę otwarcia każdego dnia i musi utrzymywać uczciwy i uporządkowany rynek tych akcji. Specjalista może również kupować i sprzedawać na własne konto, ale nigdy nie może konkurować z zamówieniami publicznymi. Piętro brokerów - ci brokerzy z NYSE obsługują tylko bardzo duże zamówienia, takie jak 10 000 akcji lub więcej. Producent na rynku - działający na rynku pozagiełdowym (OTC) są odpowiednikami specjalistów na NYSE. Animatorzy rynku zawsze są przygotowani na kupno lub sprzedaż akcji z przyznanych papierów wartościowych na swoje własne konta. Zamówienie na dzień - wszystkie zamówienia są uważane za zamówienia dzienne, chyba że zaznaczono inaczej. Dobre zakończenie (GTC) - zlecenie, które pozostaje w mocy, dopóki nie zostanie zrealizowane lub inwestor postanawia go anulować. Jeśli zamówienie nie ma instrukcji, zamówienie wygasa z końcem dnia, w którym zostało złożone. Zlecenia GTC są zwykle anulowane przez pośrednika po 30 do 90 dniach. Krótka sprzedaż - odnosi się do sprzedaży akcji pożyczonych od maklera. Jeśli cena spadnie, inwestor następnie kupuje akcje po niższej cenie i zwraca je do pośrednika. 13 Jeśli nie jesteś zaznajomiony z krótką sprzedażą, możesz dowiedzieć się więcej w samouczku Krótka sprzedaż.